Ebook của tác giả Harry Dent, một chuyên gia tài chính người Mỹ có nhiều đầu sách bán chạy, thông qua những chứng cứ lịch sử, đồ thị và lập luận, đã vạch ra sai lầm trong tư duy sai lầm của rất nhiều nhà đầu tư: “Vàng là công cụ an toàn để phòng ngừa khủng hoảng”.
Dưới đây là tóm tắt những chia sẻ của tác giả về Bong bóng vàng
1. Sự thật gây gốc về cú đổ vỡ bong bóng vàng sắp tới
Điều mà tôi thấy nhiều chuyên gia viết về vàng khiến tôi lo lắng. Quá nhiều người tuân theo các lời khuyên sai lầm này và mọi người rồi sẽ thua lỗ.
Tôi biết mình đang chống lại những dự báo vàng sẽ còn tăng trong 12-18 tháng tới, và còn tăng tiếp sau năm 2023. Nhưng tôi không nguyền rủa những dự báo này. Tôi đang quan tâm đến bạn và của cải mà bạn đã tích góp sau nhiều năm tháng lao động. Có rất ít “thiên đường an toàn” để bạn chạy trốn ngay bây giờ.
Thực sự, lời khuyên mà bạn đang nhận được từ các chuyên gia và các nơi an toàn để cất giữa của cải là lại chính là những nơi tồi tệ nhất.
Vàng đứng đầu trong những danh sách nguy hiểm nhất!
- Bạn đọc download miễn phí sách Làm thế nào để sinh tồn và thịnh vượng trước sự sụp đổ lớn của bong bóng vàng sắp tới tác giả Harry S.Dent Jr TẠI ĐÂY
Vấn đề là mọi người đang nhìn thấy một cuộc sụp đổ kinh tế sắp tới như tôi, nhưng họ lại đang hiểu sai về nơi an toàn.
Từ năm 2008, gói QE1 trị giá 11,000 tỷ USD đã khiến cho các ngân hàng từ chối cho vay tiền. Chính vì thiếu hoạt động cho vay đã dẫn đến bong bóng đầu cơ khổng lồ trên các tài sản tài chính. Phố Wall giờ đây giống như một sòng casino lớn với các hoạt động đầu tư có đòn bẩy được điều khiển bởi chính sách lãi suất bằng 0 của Fed. Thậm chí lợi suất trái phiếu chính phủ 10 năm cũng giảm xuống gần bằng 0 sau khi điều chỉnh tốc độ lạm phát vì gói nới lỏng định lượng. Hãy nhìn các biểu đồ dưới đây.
Tiền ngắn hạn và dài hạn miễn phí bằng 0 luôn bị lạm dụng và đầu tư lệch hướng.
Sau khi can thiệp vào các thị trường tự do bằng các chính sách tiền tệ nguy hiểm, các chính phủ đã không còn có đủ nguồn lực để chống đỡ thảm họa kinh tế sắp ập lên đầu người Mỹ.
Lãi suất đã BẰNG 0! Vì thế chúng có thể đi về đâu? In hàng nghìn tỷ đôla để mua nợ đã không thể kích thích nổi nền kinh tế. Gần 100 triệu người Mỹ vẫn đang thất nghiệp hoặc chỉ làm việc bán thời gian vì không thể tìm thấy công việc toàn thời gian. Các cuộc giải cứu và chi tiêu kích cầu đã không thúc đẩy tốc độ tăng trưởng GDP. Tất cả các gói QE chỉ thành công trong việc thổi bùng lên bong bóng thị trường chứng khoán!
- Bạn đọc download miễn phí sách Làm thế nào để sinh tồn và thịnh vượng trước sự sụp đổ lớn của bong bóng vàng sắp tới tác giả Harry S.Dent Jr TẠI ĐÂY
Tôi kỳ vọng bong bóng này sẽ đổ vỡ đột ngột bất cứ lúc nào từ bây giờ cho đến đầu năm 2017, và cuối cùng sẽ chạm đáy ở đâu đó từ đầu năm 2020 và cuối năm 2022. Lực kinh tế cơ bản là nhân khẩu học đang giảm dần và tỷ lệ nợ tăng lên khiến sự đổ vỡ là không thể tránh khỏi.
Những người yêu quý vàng và tôi đều đồng ý với nhau về cuộc sụp đổ tài chính sắp tới. Chúng ta đều thừa nhận có một điều gì rất xấu sẽ tổn hại đến nền kinh tế…và chúng ta phải chuẩn bị ngay từ bây giờ để có thể sống sót, thậm chí trở nên thịnh vượng trong những ngày tháng khó khăn sắp tới.
Nhưng đây là điều duy nhất mà tôi cùng chung con đường với những gã ki cóp vàng vì lo sợ siêu lạm phát. Chúng tôi khác nhau về các yếu tố cơ bản.
Liệu sở hữu vàng có giúp bạn bảo vệ của cải khỏi thảm họa sắp tới? Những gã ki cóp vàng nói có. Tôi nói: “Không, không bao giờ!
- Những gã ki cóp vàng vi lo sợ siêu lạm phát đang dự báo giá vàng sẽ đạt đến 3,000 USD, 5,000 USD hoặc thậm chí là 9,000 USD. Họ đã sai lầm. Các lực kinh tế sắp tới sẽ dẫn đến sự sụp đổ của giá vàng.
- Chính phủ đã không còn nguồn lực để chống đỡ với cuộc đỡ vỡ bong bóng nợ sắp tới . Không ai được an toàn.
- In nhiều tiền không chắc chắn sẽ dẫn tới lạm phát và giá vàng tăng.
2. Vàng sẽ phản ứng ra sao khi không có lạm phát?
Khi cuộc khủng hoảng tài chính diễn ra vào nửa sau năm 2008, vàng không bảo vệ cho các nhà đầu tư. Vàng đã giảm 33% từ tháng 6.2008 đến tháng 10.2008! Nhiều nhà đầu tư đã cảm thấy sốc khi chứng kiến sự sụp đổ của giá vàng.
Vàng sau đó tăng vọt lên đến đỉnh cao mới vào tháng 9.2011. Nhưng nhớ rằng chuyện gì đã xảy ra vào trong khoảng thời gian từ năm 2009 đến năm 2011. Các gói chi tiêu kích cầu. Giải cứu. In tiền! Các ngân hàng trung ương đã phải in tiền để cứu các định chế tài chính mà họ tin rằng quá lớn để sụp đổ. Mối quan quan tâm về lạm phát và siêu lạm phát, mặc dù là không chắc chắn, vẫn đủ đẩy giá vàng tăng.
- Bạn đọc download miễn phí sách Làm thế nào để sinh tồn và thịnh vượng trước sự sụp đổ lớn của bong bóng vàng sắp tới tác giả Harry S.Dent Jr TẠI ĐÂY
Nhưng trong suốt 6 năm in tiền chưa có tiền lệ, nền kinh tế Mỹ vẫn không có lạm phát. Vàng sau đó đã cắm đầu đi xuống.
Sau khi đạt đỉnh cao 1,934 USD vào đầu tháng 9.2011 (dựa trên kỳ vọng lạm phát), vàng dần dần giảm trong vài tháng sau đó. Khi bạn nhìn thấy đồ thị này, vàng đã trải qua các đợt tăng giá và giảm giá nhưng không bao giờ chạm lại mức đỉnh cao tháng 9.2011. Thay vào đó, nó đã phá vỡ khung giao động 2 năm tại mức 1,525 USD và sụp đổ xuống đáy 1,182 USD vào tháng 6.2013.
Sau đó, giá vàng đổ sụp xuống 1,197 USD vào tháng 12.2013- tương ứng với mức giảm 38% từ đỉnh cao tháng 9.2011. Đây là khoảng thời gian tồi tệ của vàng.
Có một thực tế không thể chối cãi mà bạn có thể thấy ở hình trên. Bất chấp các đợt tăng giá và nảy lên của vàng, xu hướng chung của giá vàng trong 4 năm qua là giảm giá. Tôi không kỳ vọng điều này sẽ thay đổi.
Điều này là vì nếu lạm phát là liều thuốc tiên cho vàng thì giảm phát chính là liều thuốc độc. Vàng tan chảy trong cuộc khủng hoảng giảm phát.
Và giảm phát đang xuất hiện! Vàng đang cảm nhận được điều này. Giá vàng được hình thành dựa trên kỳ vọng lạm phát giá tiêu dùng- không phải diễn biến thực tế của lạm phát.
- KHÔNG có cuộc khủng hoảng lạm phát. Thậm chí trong suốt 6 năm thực hiện chính sách in tiền, lạm phát chỉ chạy từ khoảng 0%-2%. Lạm phát thông thường phải nằm ở mức 2%-4%. Thậm chí lạm phát phải lên đến mức cao 16% vào năm 1980.
- Xu hướng chung của vàng trong 4 năm qua là giảm giá. Xu hướng này sẽ tiếp tục trong vòng 5-8 năm tới, có thể chạm đáy từ 250 USD-400 USD/oz vào thời điểm năm 2020-2022.
- Nếu bạn vẫn đang nắm giữ vàng…hoặc nếu bạn nghe theo lời khuyên của những gã ki cóp vàng vì lo sợ siêu lạm phát (gold bugs) và bắt đầu mua vàng…tương lai tài chính của bạn đang gặp nguy hiểm
3. Tại sao giảm phát đập tan những lập luận cường điệu quá mức về vàng?
Có một sự thực khiến những gã ki cóp vàng vì lo sợ siêu lạm phát phải sốc. Sau khi điều chỉnh cho lạm phát, giá vàng là tài sản không tăng giá từ những năm 1600- một khoảng thời gian đủ dài để bạn tin rằng, vàng thực sự là một khoản đầu tư tồi tệ, ngoại trừ khi nó là công cụ phòng ngừa lạm phát vào những năm 1970.
Việc nắm giữ vàng như là “một khoản bảo hiểm” chống lại thời gian khó khăn năm 2008 là một sai lầm. Chắc chắn, họ đã thua lỗ hơn những người không đầu tư vào vàng. Và nếu bạn đang nắm giữ vàng ngay bây giờ, bạn có thể bị thua lỗ nếu một cuộc khủng hoảng giảm phát khác sắp xuất hiện.
- Bạn đọc download miễn phí sách Làm thế nào để sinh tồn và thịnh vượng trước sự sụp đổ lớn của bong bóng vàng sắp tới tác giả Harry S.Dent Jr TẠI ĐÂY
Khi không có kỳ vọng lạm phát, vàng không phải là bến đậu an toàn. Giảm phát sẽ phá hủy giá vàng. Vì thế, bạn hãy bán vàng NGAY BÂY GIỜ, đặc biệt là trong các đợt hồi phục tạm thời. Hãy chốt lợi nhuận mà bạn có hoặc tối thiếu hóa khoản lỗ
- Khi có giảm phát, nền kinh tế bị thu hẹp chứ không phải mở rộng.
- Giảm phát luôn theo sau các bong bóng nợ và tài sản tài chính.
- Giá giảm dẫn đến lợi nhuận doanh nghiệp giảm, người lao động bị cắt giảm lương,
- thất nghiệp tăng lên và Đại Suy Thoái xuất hiện. Không ai có đủ khả năng để mua sắm.
- Giá của gần như tất cả các tài sản tài chính đều giảm, bao gồm hàng hóa và kể cả vàng.
4. Chu kỳ hàng hóa tác động đến giá vàng như thế nào?
Vàng đang tuân theo Chu Kỳ Hàng Hóa 30 năm có thể dự báo và đang ở trong xu hướng xuống trong 5-8 năm tới hoặc lâu hơn nữa. Vàng sẽ không chạm các đỉnh cao mới cho đến năm 2038-2040 tại đỉnh chu kỳ hàng hóa tiếp theo. Giá có thể chạm mức 3,000-5,000 USD/oz. Tuy nhiên, điều này sẽ không xảy ra ở hiện tại. Giá vàng sau khi điều chỉnh lạm phát đã không tăng giá trong 225 năm qua, và là khoản đầu tư dài hạn tồi tệ nhất. Vàng không tạo ra thu nhập giống như bất động sản, nên nó không tăng giá sau khi điều chỉnh lạm phát.
5. Tại sao vàng sụp đổ trong cuộc hoảng kinh tế hoặc khủng hoảng cổ phiếu?
Về lịch sử, các cuộc đổ vỡ bong bóng nợ và tài sản tài chính luôn dẫn tới giảm phát, không phải lạm phát. Vì các cuộc sụp đổ tài chính toàn cầu vào năm 2008-2009, các chính phủ trên thế giới đã in tiền không giới hạn để giữ cho các bong bóng tiếp tục phình lên. Chính sách in tiền này đã giúp tránh khỏi giảm phát và rơi vào một Đại Suy Thoái khác- và vì lý do quan trọng nhất, là giữ cho các ngân hàng và định chế tài chính không bị phá sản.
- Bạn đọc download miễn phí sách Làm thế nào để sinh tồn và thịnh vượng trước sự sụp đổ lớn của bong bóng vàng sắp tới tác giả Harry S.Dent Jr TẠI ĐÂY
Các chính phủ liệu có thể in được hơn 100 nghìn tỷ USD trong một thời gian ngắn sau khi chỉ in tiền được 11 nghìn tỷ đôla trong 7 năm? Không có cách nào. Họ đã mất sạch uy tín đối với người dân, đặc biệt sau khi các gói QE chỉ tạo nên các mức nợ thiếu bền vững.
Liệu nền kinh tế toàn cầu nghiện ngập bởi nợ của chúng ta hiện nay có sẵn sàng để đối diên với giảm đòn bẩy nợ và giảm phát!
Câu trả lời của tôi là KHÔNG!
Nhưng dù có sẵn sàng hay không, đó cũng sẽ là thảm họa tự nhiên. Và trong môi trường giảm phát, tất cả các loại giá cả- bao gồm vàng- sẽ giảm. Các chính phủ sẽ tuyệt vọng để làm bất cứ điều gì có thể.
Tôi tin vòng xoáy giảm phát đã bắt đầu đối với vàng từ tháng 9.2011. Như bạn có thể thấy ở đồ thị trước, bất kể cá đợt hồi phục của giá vàng, xu hướng chung vẫn là giảm giá.
Trong đợt sụt giảm nhanh của lạm phát vào đầu những năm 1980, vàng đã mất tới 66% giá trị, khi rớt từ đỉnh 850 USD/oz vào tháng 1.1980 về đáy 284 USD chỉ trong vòng 5 năm sau đó.
Giảm 66% giá trị từ đỉnh cao hiện nay của giá vàng tương ứng sẽ về mức mục tiêu 400 USD! Nhưng nếu như giai đoạn giảm phát hiện nay còn mạnh hơn, giá vàng sẽ còn giảm sâu hơn nữa. Dựa trên mẫu hình quá khứ, tôi dự báo cú đổ vỡ bong bóng vàng sẽ giảm về 700 USD vào đầu năm 2017.
Liệu các chính phủ trên thế giới còn có đủ nguồn lực để chống chọi với dòng thác giảm phát sắp tới. Họ có thể không làm được gì. Vì các gói QE đã khiến họ mất sạch uy tín khi dẫn tới một cuộc sụp đổ lớn.
Vàng sẽ KHÔNG cứu được bạn khi giảm phát xảy ra. Nó sẽ không giúp bạn nổi lên vì giá vàng cùng sẽ sụp đổ. Giá vàng không tăng trong cuộc khủng hoảng giảm phát. Hãy thoát ra khỏi vàng NGAY BÂY GIỜ. Nếu bạn đang nghĩ đến chuyện mua vàng. XIN ĐỪNG! bạn sẽ mất tiền mà thôi.
- Bạn đọc download miễn phí sách Làm thế nào để sinh tồn và thịnh vượng trước sự sụp đổ lớn của bong bóng vàng sắp tới tác giả Harry S.Dent Jr TẠI ĐÂY
Một câu hỏi mà tôi gần như luôn được hỏi mỗi khi xuất hiện trong các cuộc phỏng vấn với truyền thông hoặc hội thảo là: còn bao lâu nữa để tìm ra thiên đường an toàn trước khi cuộc khủng hoảng xảy ra?
Câu trả lời của tôi là không còn nhiều thời gian nữa. bạn cần phải hành động thật nhanh. Hãy quan sát đồ thị tiếp theo. Tôi đã đo khoảng thời gian giữa các đỉnh. Đỉnh vào đầu năm 2000, cuối năm 2007 và cuối tháng 4.2015 chính xác cách nhau 1,897 ngày giao dịch.
Coelho24
