Đòn bẩy và ký quỹ là các thuật ngữ mà mỗi nhà giao dịch khi mới bắt đầu tham gia thì trường Forex cần phải tìm hiểu. Khái niệm này rất đơn giản, vì vậy ngay cả một nhà giao dịch mới bắt đầu cũng sẽ nắm bắt nhanh chóng. Tuy nhiên, có những tác động có thể ảnh hưởng đến mục tiêu, sự phát triển và thành công trong tương lai của nhà giao dịch nếu họ không nắm rõ được tầm quan trọng và tác động của hai yếu tố này. Vì vậy trong bài viết này libra24h.com sẽ giúp bạn tiếp cận gần hơn với hai yếu tố đòn bẩy và kí quỹ để bạn có thể nắm rõ và áp dụng vào thực tế nhanh nhất có thể!
1. Đòn bẩy là gì?
Khi chúng ta đề cập đến đòn bẩy, chúng ta thường hiểu việc sử dụng vốn đi vay để mở rộng lợi tức tiềm năng của một khoản đầu tư mà chúng ta dự định thực hiện. Việc sử dụng đòn bẩy thu hút cả nhà đầu tư và công ty đầu tư hoặc các tổ chức. Tuy nhiên, lợi nhuận càng cao rủi ro càng lớn vậy nên điều đáng chú ý là đòn bẩy luôn liên quan đến mức độ rủi ro cao hơn. Nếu một nhà đầu tư quyết định dựa vào đòn bẩy để đầu tư và khoản đầu tư không thành công như kì vọng của nhà đầu tư, thì khoản lỗ của họ có thể lớn hơn nhiều so với khoản đầu tư không được sử dụng đòn bẩy. Do đó, có thể nói rằng đòn bẩy khuếch đại cả lãi và lỗ.
Đòn bẩy thường được biểu diễn dưới dạng tỷ lệ, ví dụ, 1: 100 hoặc 1: 500. Mối quan hệ này hàm ý rằng với mỗi 1 đô la mà nhà đầu tư gửi vào tài khoản của mình, họ có thể tham gia vào các giao dịch trị giá 100 đô la hoặc 500 đô la. Với sự trợ giúp của đòn bẩy, các nhà đầu tư không nhất thiết phải sở hữu hàng nghìn đô la Mỹ để thực hiện các giao dịch trên thị trường, nơi mà chỉ có các tập đoàn hoặc tổ chức lớn mới đủ khả năng tham gia như vài năm trước.
Trong Forex, mức độ đòn bẩy là rất cao , vì giao dịch được thực hiện trên thị trường ngoại hối có khối lượng giao dịch hàng ngày lớn nhất trong tất cả các loại thị trường tài chính .Các nhà môi giới cho phép khách hàng của họ sử dụng mức đòn bẩy cao, vì việc tham gia và thoát khỏi giao dịch tương đối dễ dàng (tính thanh khoản). Với thực tế là tính thanh khoản cao như vậy, các nhà giao dịch có thể quản lý mức độ rủi ro đầu tư của họ dễ dàng hơn.
Giao dịch tiền tệ thường được thực hiện trong “hợp đồng” với một lượng đơn vị tiêu chuẩn được gọi là lot. Mỗi lot trị giá 100.000 đơn vị tiền tệ cụ thể. Trong trường hợp một nhà giao dịch sử dụng đồng đô la Mỹ cho mệnh giá, nếu họ tham gia vào một vị thế với một lô tiêu chuẩn, thì họ đang mua hoặc bán 100.000 đơn vị tiền tệ đó.
Thí dụ
Trong Forex, trong trường hợp một nhà giao dịch có 1.000 đô la, trong khi kiểm soát toàn bộ lot tiêu chuẩn 100.000 đô la, thì đòn bẩy của họ là 1: 100. Nhà giao dịch có thể thực hiện các giao dịch lên đến số tiền 100.000 đô la, trong khi chỉ sở hữu 1.000 đô la trong số đó.
Vì có đòn bẩy được tạo ra, các nhà giao dịch không cần phải sở hữu số tiền lớn để tham gia vào giao dịch thị trường. Nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy 1: 100 và lợi nhuận 1.000 đô la mà họ thu được, thực tế đã nhân đôi số tiền ký quỹ của họ.
Tuy nhiên, có một kịch bản khác. Chúng ta hãy tưởng tượng rằng thay vì tăng 1.000 đô la, tài khoản nhà giao dịch giảm 1.000 đô la. Việc sử dụng mức đòn bẩy cao hơn sẽ thúc đẩy sức mua của những người này, nhưng cũng có thể khiến những người này phải đối mặt với rủi ro. Đó là lý do tại sao trong ngành Forex, đòn bẩy thường được coi là con dao hai lưỡi.
2. Ký quỹ là gì?
Nếu một nhà giao dịch sẵn sàng tham gia vào các giao dịch bằng cách sử dụng vốn vay, thì họ sẽ cần phải đặt cọc, đại diện cho một phần nhất định của giá trị thực tế của giao dịch. Khoản tiền cọc này được coi là một yêu cầu ký quỹ hoặc một khoản tiền gửi đảm bảo. Trong hầu hết các trường hợp, các nhà đầu tư sẽ có thể rút toàn bộ số tiền ký quỹ, nếu họ quyết định thoát khỏi giao dịch.
Nếu chiến lược mà nhà giao dịch theo đuổi, không hiệu quả, nhà giao dịch thua lỗ và mất một phần nhất định của khoản tiền đặt cọc dần dần cho tới thời điểm nào đó mà nhà giao dịch sẽ phải đối mặt với lệnh dừng ký quỹ. Đây là một tình huống, khi ký quỹ của họ giảm xuống dưới 50% (dưới mức ký quỹ duy trì bắt buộc). Trong trường hợp lệnh dừng ký quỹ xảy ra, nhà môi giới yêu cầu khách hàng gửi thêm số tiền để tài khoản được khôi phục bằng hoặc cao hơn mức ký quỹ duy trì tối thiểu, cho phép khách hàng tiếp tục giao dịch. Đây là một khoản bảo hiểm cho nhà môi giới để đảm bảo nhà giao dịch sẽ trả nợ.
Chúng ta hãy xem lại ví dụ trước đó. Trong Forex, một nhà giao dịch có thể tham gia vào các giao dịch lên đến 100.000 đô la với chỉ 1.000 đô la dành riêng. Đòn bẩy trong trường hợp này là 1: 100. 1.000 đô la mà nhà giao dịch gửi vào tài khoản của mình được coi là số tiền ký quỹ ban đầu. Đây là điều kiện mà nhà giao dịch đã phải chi trả để tham gia vào thị trường.
Tóm lại tiền ký quỹ của bạn là số tiền bạn cung cấp cho nhà môi giới của mình như một khoản đảm bảo. Nhà môi giới yêu cầu các khoản ký quỹ này từ tất cả mọi người và gộp chúng lại với nhau để thực hiện các giao dịch lớn trên mạng lưới liên ngân hàng . Lợi nhuận hoặc lỗ thực tế bạn đăng ký trên thị trường phụ thuộc vào quy mô giao dịch bạn đã tham gia, chứ không phụ thuộc vào số tiền ký quỹ yêu cầu.
Nguồn: Tổng hợp
Dan Nguyen
